QĐND Online - Ngày 25-5, theo thông tin từ Viện Kiểm sát nhân dân (KSND) Tối cao: Viện KSND tỉnh Bạc Liêu vừa tống đạt cáo trạng truy tố 4 bị can trong vụ án “Lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại huyện Đông Hải (Bạc Liêu). Các đối tượng này đã dùng thủ đoạn lừa đảo một số hộ dân để vay số lượng tiền lớn, trả lãi suất cao nhưng sau đó không có khả năng chi trả. Các bị can bị truy tố gồm: Võ Hoàng Buôl, sinh năm 1980, trú tại thị trấn Gành Hào, Đông Hải, Bạc Liêu; Trần Thị Cúc, sinh năm 1975, trú tại Ninh Quới A, Hồng Dân, Bạc Liêu về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; Phạm Văn Sol, sinh năm 1985 và Nguyễn Văn Sự, cùng trú tại An Phúc, Đông Hải, Bạc Liêu về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Từ năm 2003, Nguyễn Văn Chánh làm cán bộ, kiêm tổ trưởng tổ vay vốn ấp Thành Thưởng B (An Trạch, Đông Hải, Bạc Liêu). Trong thời gian làm việc, Nguyễn Văn Chánh quen biết với các đối tượng: Võ Hoàng Buôl; Trần Thị Cúc; Nguyễn Văn Sự và Phạm Văn Sol chuyên làm “cò” ngân hàng giúp các hộ dân có nhu cầu vay nợ đáo hạn để hưởng tiền hoa hồng.

Với thủ đoạn này, Nguyễn Văn Chánh thống nhất với Buôl, Cúc, Sự, Sol đi vay của một số “đại gia” rồi cho các hộ dân vay vốn tại các ngân hàng đến kỳ hạn trả nợ mà không có tiền trả nợ vay nợ. Khi các hộ dân được ngân hàng cho vay lại sẽ trả phần tiền gốc và lãi phát sinh theo thoả thuận với Chánh, Buôl, Sự, Sol, Cúc. Quy trình cho vay khoảng 7-10 ngày, lãi suất dao động từ 0,4-0,6%/ngày. Tuy nhiên, các đối tượng này sử dụng tiền vay vào các mục đích khác nhau dẫn đến mất khả năng thanh toán. Ngày 1-12-2005, vụ việc được phát hiện, các đối tượng bị khởi tố.

Cụ thể, bị can Võ Hoàng Buôl trong thời gian làm trung gian đã đứng ra vay “nóng” của Nguyễn Văn Chánh và nhiều hộ dân khác với lãi suất 0,5%/ngày. Đầu năm 2006, bà L.K.H (người dân cho vay) yêu cầu Buôl thanh toán nợ. Buôl tìm đến Nguyễn Văn Chánh hỏi vay số tiền hơn 380 triệu đồng và nói với Chánh dùng vào việc cho người dân vay để họ trả ngân hàng. Buôl còn vay của Võ Văn Liệt 340 triệu đồng. Có tiền, Buôl đến trả nợ cho bà L.K.H và tiêu xài cá nhân, đến thời hạn trả cho Chánh, Liệt nhưng không trả được nợ.

Liên quan đến vụ án, ngày 20-6-2004, Trần Thị Cúc đã chuyển nhượng đất và cơ sở sản xuất (Doanh nghiệp tư nhân Diệu Hương) do Cúc làm chủ cho bà Lê Thị Bé đứng tên, kinh doanh. Ngày 5-10-2005, bà Bé lấy tư cách chủ doanh nghiệp tư nhân Diệu Hương thế chấp tại Ngân hàng phát triển nhà Đồng bằng Sông Cửu Long (gồm cây xăng, nhà ở và đất sản xuất kinh doanh) vay số tiền 280 triệu đồng. Các đối tượng dùng hồ sơ này thế chấp tài sản vay tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chi nhánh Bạc Liêu lấy số tiền 500 triệu đồng. Ngoài hành vi lừa đảo này, bản thân Cúc còn làm “cò” ngân hàng vay của Nguyễn Văn Chánh 1 tỷ 976 triệu đồng để cho người khác vay.

Các đối tượng Phạm Văn Sol, Nguyễn Văn Sự làm trung gian vay của Nguyễn Văn Chánh hơn 750 triệu đồng để cho người khác vay. Riêng Nguyễn Văn Chánh có hành vi vay tiền của người khác để cho các đối tượng vay lại với lãi suất cao . Việc sử dụng tiền vay nặng lãi dẫn đến hậu quả như trên nhưng Chánh ghi nhận nợ và không bỏ trốn nên Viện KSND tỉnh Bạc Liêu đã miễn truy cứu trách nhiệm hình sự, đình chỉ vụ án đối với Nguyễn Văn Chánh.

Đây là bài học cảnh tỉnh cho một số người dân và cán bộ ngân hàng vì cả tin, hoặc vì lãi suất cao nên đã sơ hở để các bị can có thể thực hiện được hành vi phạm tội.

An Quốc