Theo các điều tra viên, giá trị 50 tỷ đô-la của vụ lừa đảo Ma-đóp có thể đã bị thổi phồng, và sẽ phải mất hàng năm, tiêu tốn hàng trăm triệu đô-la mới biết được thiệt hại thực sự của vụ lừa đảo trên.

Ông Giô-na-than Lơ-vít, một luật sư đại diện cho các nhà đầu tư đã "cúng tiền" cho trùm lừa đảo Ma-đóp, cho biết quá trình gỡ rối mạng lưới tài chính rắc rối mà Ma-đóp tạo ra dù với 500 kế toán viên, luật sư và nhà điều tra cũng sẽ kéo dài hàng năm. Theo ông dự tính chỉ riêng hoạt động kế toán có thể tiêu tốn hàng trăm triệu USD.

Bên cạnh đó, các vấn đề pháp lý liên quan tới vai trò của nhà đầu tư trong vụ Ma-đóp là rất phức tạp. Giả sử, nếu một nhà đầu tư đều đặn rút 10% mỗi năm tiền lãi từ mô hình trên và sau một thời gian nhất định thu được cả gốc lẫn lãi. Liệu như vậy anh ta có bị kết tội là thu lợi bất hợp pháp và phải trả tiền lời cho nhà đầu tư đến sau hay không. Thậm chí, trường hợp nhà đầu tư mới kiện nhà đầu tư cũ cũng có thể xảy ra.

Vụ án Ma-đóp là vụ lừa đảo theo mô hình ponzi lớn nhất trong lịch sử nước Mỹ. Mô hình ponzi, hay còn được gọi là mô hình kim tự tháp, thực tế là hình thức lừa đảo ra đời từ trước thế kỷ 20, trong đó kẻ lừa đảo vẽ ra các viễn cảnh đầu tư tươi đẹp và hứa hẹn lợi nhuận cao với các nạn nhân hòng thu tiền đầu tư của họ. Các nhà đầu tư tham gia vào hệ thống trước sẽ nhận được lợi nhuận bằng tiền nộp vào từ những người đến sau. Hệ thống này đứng vững nếu số người tham gia ngày càng được nhân rộng. Trái lại mô hình ponzi sẽ đổ vỡ khi nhiều người quyết định rút tiền hoặc nguồn tiền mới đổ vào mạng lưới không đủ để trả lãi cho những nhà đầu tư tham gia trước đó. Tuy nhiên, về lâu dài mô hình ponzi sớm muộn cũng sụp đổ do không đủ tiền lưu chuyển giữa các nhà đầu tư.