Chỉ vì thiếu hiểu biết, không ít người đã "sập bẫy" và chuốc sự phiền phức vào thân.

Trình bày với chúng tôi, chị Nguyễn Thị Hồng Hoa, chuyên viên văn phòng bất động sản thổ cư, phường Thanh Xuân Nam (Thanh Xuân, Hà Nội), cho biết: "Thông qua việc quảng cáo, rao bán nhà ở trên facebook của tôi, đối tượng đã tiếp cận và hỏi mua nhà. Sau khi giới thiệu, đối tượng đồng ý mua căn nhà với trị giá 4 tỷ đồng, tôi đưa ra hợp đồng và số tiền cần đặt cọc hơn 100 triệu đồng. Tuy nhiên, đối tượng lấy lý do đang sinh sống ở nước ngoài nên sẽ chuyển tiền đặt cọc thông qua dịch vụ internet banking. Để hoàn tất giao dịch internet banking, các ngân hàng thường yêu cầu nhập mật khẩu một lần (one-time-password, viết tắt là OTP). Khi đó, tôi nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo mã OTP (giao dịch do đối tượng khởi tạo), tôi nhập tiếp vào màn hình theo yêu cầu trên đường link, nhưng hoàn toàn không hề biết mình đã vô tình tiếp tay cho đối tượng hoàn tất giao dịch gian lận. Khi đó, tôi vẫn nghĩ rằng mình đang thực hiện giao dịch nhận tiền từ nước ngoài. Hậu quả, số tiền 30 triệu đồng trong tài khoản Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) của tôi tự động biến mất. Tôi liên lạc với tổng đài của BIDV và được biết, toàn bộ số tiền trên được chuyển cho VTC game và đơn vị này cũng thông báo đối tượng đã sử dụng hết".

Còn chị Nguyễn Thị Hoài Thương (phường Tam Phú, quận Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh) thường xuyên bán hàng trên mạng, mới đây có nhận được tin nhắn hỏi mua nấm lim xanh từ một khách hàng có tài khoản facebook là "Doan Anby". Theo giới thiệu, đối tượng cho biết mình đang sống ở Mỹ, muốn đặt mua để làm quà tặng. “Đối tượng yêu cầu tôi cung cấp số tài khoản để gửi tiền. Khi đã cung cấp số tài khoản, chỉ vài phút sau tôi nhận được tin nhắn tài khoản được cộng thêm 700USD và kèm theo yêu cầu để xác nhận số tiền trên cần truy cập vào đường link mà các đối tượng cung cấp. Do cả tin, tôi truy cập và làm theo hướng dẫn. Hệ lụy là 700USD chẳng thấy đâu mà số tiền hơn 20 triệu đồng trong tài khoản Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) của tôi bị chuyển hết sang một tài khoản khác”, chị Thương cho biết.

Tương tự, anh Nguyễn Bình Thịnh, ở phường Tăng Nhơn Phú A (quận 9, TP Hồ Chí Minh) cũng bị các đối tượng dùng thủ đoạn nêu trên để chiếm đoạt số tiền hơn 10 triệu đồng trong tài khoản Vietcombank của mình. Tuy nhiên, sau khi mất tiền trong tài khoản, các đối tượng còn dùng thủ đoạn tinh vi hơn là giả mạo cơ quan chức năng gọi điện thoại yêu cầu anh Thịnh cung cấp số chứng minh thư nhân dân và các số tài khoản ngân hàng để phục vụ cho công tác điều tra. Nếu không tỉnh táo mà cung cấp thông tin cho các đối tượng sẽ tiếp tục bị mất tiền trong các tài khoản ngân hàng. Anh Thịnh cho biết: "Tôi đã gửi đơn đến Vietcombank nhờ tra soát số tài khoản của đối tượng lừa đảo, đồng thời kiến nghị Phòng Cảnh sát phòng, chống tội phạm công nghệ cao sớm triệt phá đường dây lừa đảo này. Đối tượng lừa đảo rất chuyên nghiệp, chủ đích thực hiện vào ngày cuối tuần, ngân hàng không làm việc. Đặc biệt, trong yêu cầu nhập OTP để xác nhận giao dịch chỉ ghi là nạp tiền điện tử chứ không nói chuyển tiền cho ai nên chủ thẻ không để ý rất dễ bị sập bẫy".

Về vấn đề này, Chuyên gia tài chính, TS Huỳnh Trung Minh khuyến cáo: Nguyên tắc khi giao dịch trực tuyến qua ngân hàng điện tử, không ngân hàng nào yêu cầu khách hàng truy cập đường link khác ngoài website của ngân hàng. Đặc biệt, mã OTP chỉ được ngân hàng gửi đến số điện thoại của chủ thẻ tại thời điểm giao dịch khi thực hiện lệnh chuyển tiền, chứ không có chuyện yêu cầu nhập mã OTP để kiểm tra hoặc nhận tiền. Quá trình giao dịch ngân hàng điện tử, nếu khách hàng có nghi ngờ hoặc chưa rõ, nên gọi đến tổng đài ngân hàng nhờ tư vấn để tránh mất tiền oan.

Không chỉ có hình thức lừa đảo nêu trên, mới đây, Vietcombank đưa ra khuyến cáo: Hiện nay, một số đối tượng lừa đảo còn tạo facebook giả mạo người thân, bạn bè của khách hàng và nhờ khách hàng nhận hộ tiền gửi qua các hình thức chuyển tiền từ nước ngoài hoặc nhận hộ khoản nợ giúp người thân... Khi ấy, đối tượng cung cấp cho khách hàng đường link vào các trang web chuyển tiền quốc tế. Nếu khách hàng làm theo hướng dẫn thì vô tình cung cấp thông tin để đối tượng lừa đảo khởi tạo giao dịch chuyển tiền trên trang web của các ngân hàng. Chính vì vậy, khách hàng không truy cập vào các đường link lạ, cẩn thận với những email, tin nhắn, hoặc các cuộc gọi thông báo trúng thưởng, nhận tiền, cảnh báo tài khoản bạn bị nghi ngờ xâm nhập trái phép kèm theo việc yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân và thông tin truy cập dịch vụ.

HOÀNG NHƯỠNG